集资诈骗罪的行为方式及罪与非罪的界限

使用诈骗方法非法集资，主要是指行为人采取虚构集资用途，以虚假的证明文件和高回报率为诱饵等方法，向社会公众非法募集资金的行为，具体表现为以下几种行为方式：

（一）以高额利息为诱饵进行集资诈骗

在我国现阶段，由于证券、期货等全融市场发展不成熟，银行等金融机构的存款利息相时较低，普通民众无法找到安全合适的投资渠道。因而，有的诈骗分子利用投资者的逐利心理，以高额利息为引诱，并通过使前期投资者获得高额收益的广告效应，进而吸引更多的投资者受骗，将资金“自愿”交给集资诈骗分子占有使用：在集资过程中，诈骗分子用后集资者的钱去还先集资者的利，用这种拆东墙补西墙的方式展开运作，维持经营，最终形成恶性循环，资金包袱越背越大，致使众多投资者血本无归。

关联案例：1997年8月，潘芙某与丈夫陈芙其向金融机构以及个人借登数百万元后，开始经营无言酒楼。然而酒楼每年的利润仅100多万元。为了归还债备，1998年至2000年11月间，潘芙某以支付月息2至5分不等约高额利息或写利惠欠条以及给饮茶费、送洋酒等为诱饵，先后以资金周转、买地友、做矿产。烟折生意、炒股票或投资新酒楼等名义，采取诈骗的方法从28人处非法集资共计2916.8万元，除用于支付受害人的高额利息外，至今仍有2503.9万元被其使用、挥霍而不能归还。2005年3月21日，广东省高级人民法院作出终审裁定，潘某某被判死刑，缓期2年执行。

（二）以经营高额利润项目但资金短缺为借口，以高额回报为诱饵进行集责诈骗

随着市场经济的飞速发展，老百姓收入的日益提高，特别是货币收入水平的提高，普通公众手中的“闲钱”越来越多，但由于民间投资渠道缺乏、投资信息不畅通等原因，中小投资者手中的“闲钱”日益被犯罪分子觊觎，诈骗分子利用投资者意图获取高额回报的心理，以经营高额利润项目但资金短缺为借口，以给予投资者高额回报为诱饵，并通过电视、广播等各种宣传手段或熟人介绍，以增加骗局的真实性，致使广大投资者将手中的余钱，甚至毕生的积蓄，投入诈骗分子精心编造的财富骗局。

例如前述汪振东集资诈骗案，2002年7月至2004年12月间，辽宁营口东华经贸（集团）有限公司以其下属企业东华生态养殖有限公司发展养殖蚂蚁为名，承诺35％-60％不等的高额回报，诱使群众投资所谓的“养殖蚂蚁”，为使骗局更加“真实”，主犯汪振东花费数亿元包装企业形象，在报纸、电视台发布广告，并通过庆典、赞助活动等方式，以获取与领导、明星合影的机合，汪振东还通过花钱摘关系，弄到“辽宁省民营企业协会副会长”、“省特种养殖学会副会长”等多个头衔。2004年，汪振东为当地电视台春节晚会投巨资冠名，还冠名赞助了沈阳一男子篮球队参加联赛。2004年下半年，汪振东集资的资金链出现裂痕，汪振东又通过铺天盖地的舆论宣传，引诱迷惑更多的人把钱砸进来。辽宁某主流媒体为汪振东和他的东华集团做了几个整版的形象宜传；2004年9月18日，汪振东又搞了声势浩大的“集团庆典”，领导出席、明星表演，在当地引起巨大反响。正是这种铺天盖地的宣传，吹嘘造势，使众多投资者信以为真，“自愿”陷人这一巨大非法融资骗局，致使汪振东非法集资近30亿元资金，案发前，尚有7.9802亿元无法返还，还导致1人自杀身亡，给国家和人民利益造成特别巨大损失。

（三）利用互联网等高科技技术进行集资诈骗

随着互联网的日益流行和普及，网民群体不断壮大，网络已成为当前社会不可缺少的一种工具，它在给人们生活带来便利的同时，也被一些不法分子用来进行网络集资诈骗。如在传销活动中出现了一些新型的网络传销手段。传销组织以电子商务为幌子，通过网上购销，网上有奖竞猜，购买网上空间等方式，欺骗广大网民，聚敛钱财。

关联案例：2001年6月，全国首宗利用互联网为载体、以支付高额利润为诱饵、以传销方式推销神龙广告卡为作案手段、诈骗群众购卡资金的网上集资诈骗案在广州告破。此案犯罪嫌疑人林某注册了“广东省广州市某数码科技有限公司”。该公司利用互联网在各地进行非法传销，对外宣称，购买“神龙数码广告卡”后，凭卡登录神龙网站点击广告，每点击一次可获得0.3元回报（每天限33次，每张卡限期3个月），每10天支付一次，三个月可获回报891元，扣除购卡费380元外，可获利511元。由于这一巨大利润的诱惑，2001年4月起，“神龙数码广告卡”的销售量出现巨幅增长。到6月17日，该公司收回的资金已经不能支付网民的点击广告费，林某开始策划携款潜逃。后公安部门根据举报及时将主要犯罪嫌疑人抓获。此案涉及全国30个省、市、区的20余万人，共销售“神龙数码广告卡”87万余张，涉案总金额2.34亿元，抓获犯罪嫌疑人100余人，缴获“神龙数码广告卡”6万张，冻结、扣押赃款近2000万元。

集资诈骗罪与非罪的界限

区分集资诈骗罪与非罪的界限，主要应考虑以下两个因素：

1．行为人非法集资数额的大小。根据《刑法》第192条规定，使用诈骗方法非法集资，只有达到数额较大，才能以集资诈骗罪论处。如果行为人虽然以非法占有为目的，使用诈骗方法进行了非法集资，但没有达到数额较大的标准，就不能以集资诈骗罪论处，应按一般违法行为处理，不应认定构成犯罪。根据2001年4月18日最高人民检察院、公安部发布的《关于经济犯罪案件追诉标准的规定》第41条的规定，以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，涉嫌下列情形之一的，应予追诉：（1）个人集资诈骗，数额在10万元以上的；（2）单位集资诈骗，数额在50万元以上的。在司法实践中，应当以行为人实际骗取的数额计算，对于行为人为实施诈骗活动而支付的中介费、手续费、回扣等，或者用于行贿、赠与等费用，均应计入诈骗的犯罪数额，但应当将案发前已归还的数额扣除。

2．是否具有非法占有集资款项的目的。集资诈骗就是行为人以非法占有为目的，采取虚构集资用途，以虚假的证明文件和高回报率为诱饵等方法，非法募集公众资金的行为。故行为人必须具有非法占有集资款项的目的，才构成集资诈骗罪。根据最高人民法院《关于审理诈骗案件具体应用法律的若干问题的解释》，下列情形，应当认定其行为属于以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资：（1）携带集资款逃跑的；（2）挥霍集资款，致使集资款无法返还的；（3）使用集资款进行违法犯罪活动，致使集资款无法返还的；（4）具有其他欺诈行为，拒不返还集资款，或者致使集资款无法返还的。因而，如果行为人有上述客观行为之一，就可以判断其有非法占有集资款项的诈骗目的。

标签：